KYC-retningslinjer

For å åpne en konto for å bruke nettstedets tjenester, må du oppgi e-postadressen din, velge et passord og fylle inn informasjonen som kreves for å fullføre registreringen ved å gi oss personopplysninger, inkludert navn, fødselsdato og telefonnummer.

Vi følger reglene for KYC-prosedyrer («Know Your Customer» / «Kjenn kunden din»). Navnet på kontoen din må samsvare med ditt sanne og juridiske navn og identitet. For å verifisere identiteten din forbeholder Selskapet seg retten til når som helst å be om tilfredsstillende bevis på identitet (inkludert, men ikke begrenset til, kopier av gyldig pass/ID-kort og/eller eventuelle betalingskort som er brukt). Hvis du ikke oppgir informasjonen og dokumentene som kreves, har vi rett til å suspendere aktiviteten på kontoen din inntil den forespurte informasjonen er gitt og/eller stenge kontoen din. Selskapet forbeholder seg retten til å gjennomgå dokumentene innen 30 (tretti) kalenderdager.

Du bekrefter og samtykker herved i at du har oppgitt nøyaktig, fullstendig og sannferdig informasjon om deg selv ved registrering, og du skal opprettholde nøyaktigheten av denne informasjonen ved å oppdatere den omgående hvis det skjer endringer. Unnlatelse av å gjøre dette kan føre til stenging av kontoen, kontobegrensninger eller annullering av transaksjoner (bonus, gevinster).

Du skal kun åpne én enkelt konto på nettstedet. I alle tilfeller skal det kun tillates én konto per kunde, per adresse, per delte datamaskin og per delte IP-adresse. Enhver annen konto du åpner på nettstedet vil bli ansett som en duplikatkonto. Du skal informere Selskapet om at du ønsker å opprette en duplikatkonto på grunn av tapt tilgang til den opprinnelige kontoen eller andre viktige grunner, og motta tillatelse fra Selskapet før duplikatkontoen opprettes.

I alle andre tilfeller kan alle duplikatkontoer umiddelbart stenges av Selskapet og:

Alle transaksjoner gjort fra duplikatkontoen vil bli ansett som ugyldige;
Eventuelle returer, gevinster eller bonuser som du har oppnådd eller påløpt under bruken av duplikatkontoen skal tapes, og vi kan kreve dem returnert;
Alle midler som er tatt ut fra duplikatkontoen skal returneres til oss på forespørsel;

Selskapet skal ikke kompensere noen midler fra verken bonus- eller ekte penger-saldoer på duplikatkontoen. Selskapet forbeholder seg retten til, etter eget skjønn, å kreve retur av eventuelle tapte midler som ble brukt til spill utført via duplikatkontoen;

Selskapet vil ikke godta forespørsler om retur av midler som har gått tapt eller opprinnelig ble satt inn på duplikatkontoen, forutsatt at duplikatkontoen ble opprettet med hensikt om å motta bonuser og andre kampanjetilbud fra Selskapet, samt hvis en rekke duplikatkontoer ble opprettet med formål om å motta en retur av de første innskuddene gjort på tidligere opprettede duplikatkontoer, noe som anses som misbruk. Hvis Selskapet etter eget skjønn antar at duplikatkontoene ble opprettet kun med formål om svindel og/eller misbruk av disse vilkårene, vil midlene som er satt inn på denne duplikatkontoen ikke bli returnert til spilleren.

Når en bruker gjør et samlet totalinnskudd gjennom livstiden som overstiger 2000 euro (eller tilsvarende i annen valuta), eller ber om et uttak av ethvert beløp på 1red.com-plattformen, er det obligatorisk for dem å gjennomføre en fullstendig KYC-prosess.

Under denne prosessen må brukeren legge inn noen grunnleggende opplysninger om seg selv og deretter laste opp:

En kopi av offentlig utstedt foto-ID (i noen tilfeller for- og bakside, avhengig av dokumentet)
En selfie av seg selv der de holder ID-dokumentet
En kontoutskrift eller strømregning/kommunal faktura

Når dokumentene er lastet opp, vil brukeren få statusen «Midlertidig godkjent», og dokumentene vil bli gjennomgått av «KYC-teamet» innen 24 timer, som vil sende en e-post til brukeren om resultatet:

Godkjenning
Avvisning
Mer informasjon trengs – ingen endring i status
Når brukeren har statusen «Midlertidig godkjent»:
Kan de bruke plattformen som normalt
Kan de ikke sette inn mer enn totalt 500 euro totalt
Kan de ikke fullføre noen uttak
Retningslinjer for KYC-prosessen

1. Bevis på ID
a. Signatur er tilstede
b. Landet er ikke et sanksjonert/begrenset land: Østerrike, Frankrike og dets territorier, Tyskland, Hellas, Nederland og dets territorier, Spania, Komorene, Storbritannia, USA og dets territorier, alle FATF-svartelistede land, og alle andre jurisdiksjoner som anses som forbudt av Anjouan Offshore Financial Authority.
c. Fullt navn samsvarer med brukerens navn
d. Dokumentet utløper ikke i løpet av de neste 3 månedene
e. Eieren er over 18 år gammel

2. Bostedsbevis
a. Kontoutskrift eller strømregning/kommunal faktura
b. Landet er ikke et sanksjonert/begrenset land: Østerrike, Frankrike og dets territorier, Tyskland, Hellas, Nederland og dets territorier, Spania, Komorene, Storbritannia, USA og dets territorier, alle FATF-svartelistede land, og alle andre jurisdiksjoner som anses som forbudt av Anjouan Offshore Financial Authority.
c. Fullt navn samsvarer med brukerens navn og er det samme som på ID-beviset
d. Utstedelsesdato: Innenfor de siste 3 månedene

3. Selfie med ID
a. Innehaveren er den samme som i ID-dokumentet ovenfor
b. ID-dokumentet er det samme som i «1». Sørg for at bilde/ID-nummer er det samme. Merknader om KYC-prosessen:
1) Når KYC-prosessen ikke er vellykket, blir årsaken dokumentert og en støttesak (ticket) opprettes i systemet. Saksnummeret sammen med en forklaring blir kommunisert tilbake til brukeren.
2) Når alle korrekte dokumenter er i vår besittelse, blir kontoen godkjent.

Andre AML-tiltak (Hvitvasking)

1. Hvis en bruker ikke har bestått fullstendig KYC, kan de ikke foreta ytterligere innskudd eller uttak av noe beløp.

2. Hvis en bruker har bestått KYC-prosessen vellykket, gjelder følgende:

a. Det er en innskuddsgrense per transaksjon i henhold til vilkårene og betingelsene
b. Før ethvert uttak foretas det en detaljert algoritmisk og manuell sjekk av brukerens aktivitet og saldo for å se om beløpet som tas ut er et resultat av rettmessig aktivitet på plattformen.

3. Under ingen omstendigheter kan en bruker overføre midler direkte til en annen bruker.

Opplæring av ansatte

Selskapet utnevner AML-samsvarsansvarlige (AML Compliance Officers) Boriss Pančenko og Anna Viktor Glam, som er fullt ansvarlige for Selskapets overholdelse av CFT- (bekjempelse av terrorfinansiering) og AML-retningslinjer, etablering og vedlikehold av Selskapets AML-program, AML-opplæring av ansatte, samt mottak, etterforskning og oppbevaring av interne rapporter om mistenkelig aktivitet.
Alle ansatte, ledere og styremedlemmer i Selskapet får hensiktsmessig opplæring når de begynner i stillingen.
Ansatte som har kontakt med kunder eller er involvert i AML-sjekk, verifisering eller overvåking, gjennomgår AML-opplæring. Hver ny ansatt må følge en AML-opplæringsplan. AML-opplæringsprogrammet inkluderer opplæring i identifisering av mistenkelige transaksjoner samt opplæring i forebygging, oppdagelse og rapportering av hvitvasking og terrorfinansiering.
Ethvert brudd på AML-retningslinjene må rapporteres til den AML-samsvarsansvarlige, med mindre bruddet involverer den AML-samsvarsansvarlige selv, i hvilket tilfelle den ansatte må rapportere bruddet til administrerende direktør (CEO).

Der Selskapet stoler på tredjeparts tjenesteleandører for kundekontroll (due diligence), sjekk eller verifiseringstjenester, skal Selskapet sikre at:
En skriftlig avtale eller tjenestenivåavtale (SLA) er på plass som definerer ansvar, ytelsesstandarder og rapporteringsforpliktelser.
Tredjeparten er regulert og/eller anerkjent, og underlagt uavhengig revisjon.
Det endelige ansvaret for overholdelse av AML/KYC-forpliktelser forblir hos Selskapet, og ikke hos tredjeparten.
Reelt eierskap og bedrifts-KYC for partnere som er juridiske enheter
For partnere som er juridiske enheter, vil Selskapet identifisere og verifisere de reelle rettighetshaverne (UBO-er) som direkte eller indirekte eier eller kontrollerer 25 % eller mer av enheten, eller på annen måte utøver kontroll.
Dokumentasjon kan omfatte foretaksregistre, aksjonærregistre og sertifiserte eiererklæringer.

Selskapet vil sikre at selskapsstrukturen er transparent, og at UBO-informasjon holdes oppdatert gjennom hele forretningsforholdet.

Risikovurdering

En risikovurdering for hvitvasking og terrorfinansiering forsøker å identifisere, analysere og forstå risikoer knyttet til hvitvasking og terrorfinansiering. Den fungerer som det første skrittet i å håndtere risikoene og innebærer, ideelt sett, å gjøre vurderinger av trusler, sårbarheter og konsekvenser.

Selskapet skal identifisere truslene (personer eller grupper av mennesker, objekter eller aktiviteter med potensial til å forårsake skade, inkludert kriminelle, terroristgrupper og deres tilretteleggere, deres midler, samt tidligere, nåværende og fremtidige hvitvaskings- eller terrorfinansieringsaktiviteter), sårbarheter (ting som kan utnyttes av trusselen eller som kan støtte eller tilrettelegge for dens aktiviteter, og betyr fokus på faktorene som representerer svakheter i AML- eller CTF-systemer eller -kontroller, eller visse funksjoner ved et land, en bestemt sektor, et finansielt produkt eller en type tjeneste som gjør dem attraktive for hvitvasking og terrorfinansiering), konsekvenser (dette refererer til innvirkningen eller skaden som hvitvasking eller terrorfinansiering kan forårsake, inkludert effekten av den underliggende kriminelle og terroristaktiviteten på finansielle systemer og institusjoner, økonomien og samfunnet mer generelt). Selskapet vedtar en tilnærming som forsøker å skille omfanget av ulike risikoer for å hjelpe til med å prioritere utbedringstiltak, i stedet for å være en generisk avkrysningsovelse.

Det er grunnen til at Selskapet utfører:
Identifisering: Identifiseringsprosessen begynner med å utvikle en innledende liste over potensielle risikoer eller risikofaktorer ved bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering. Risikofaktorer er de spesifikke truslene eller sårbarhetene som er årsakene, kildene eller driverne til risiko for hvitvasking og terrorfinansiering.
Analyse: Analyse innebærer vurdering av art, kilder, sannsynlighet, innvirkning og konsekvenser av de identifiserte risikoene eller risikofaktorene. Målet med dette stadiet er å få en omfattende forståelse av hver av risikoene, som en kombinasjon av trussel, sårbarhet og konsekvens, for å tildele en relativ verdi eller betydning til hver av dem. Risikoanalyse kan utføres med varierende detaljgrad, avhengig av risikotype, formålet med risikovurderingen og tilgjengelig informasjon, data og ressurser.

Evaluering: Evalueringsstadiet innebærer å vurdere risikoene som ble analysert i forrige stadium for å bestemme prioriteringer for å håndtere dem, og ta hensyn til formålet som ble etablert ved starten av vurderingsprosessen. Disse prioriteringene kan deretter bidra til utvikling av en strategi for avbøtende tiltak mot risikoene.
Selskapet legger spesiell vekt på land- og geografisk risiko (enkelte land utgjør en iboende høyere risiko for hvitvasking og terrorfinansiering enn andre. I tillegg til å vurdere egne erfaringer, bør det tas hensyn til en rekke andre troverdige informasjonskilder som identifiserer land med risikofaktorer for å fastslå at et land og kunder fra det landet utgjør en høyere risiko. Kunder som er assosiert med land med høyere risiko som følge av sitt statsborgerskap, forretningsland eller bostedsland, kan representere en høyere risiko for hvitvasking og terrorfinansiering, når det tas hensyn til alle andre relevante faktorer. Vi sjekker kundens plassering på grunn av tilleggsrisikoen som oppstår ved grenseoverskridende virksomhet. Land- eller den geografiske risikoen kan også vurderes i sammenheng med kunderisikoen).

Vi vurderer også kunderisiko (det å fastslå den potensielle risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering som en kunde eller kategori av kunder utgjør, er avgjørende for utvikling og implementering av et overordnet risikobasert rammeverk. Vi søker å fastslå om en bestemt kunde utgjør en høyere risiko, og den potensielle innvirkningen av eventuelle avbøtende faktorer på den vurderingen. Anvendelse av risikovariabler kan dempe eller forverre risikovurderingen). Kategorier av kunder hvis aktiviteter kan indikere en høyere risiko inkluderer:

Kunder som er PEP-er, familiemedlemmer til PEP-er eller kjente nære medarbeidere av PEP-er. Storbrukere – nivået på pengebruk som vil bli ansett som høyt for en individuell kunde vil variere mellom casinooperatører, og mellom casinoer som administreres av samme operatør.

Uforholdsmessige storbrukere – det innhentes informasjon om kunders økonomiske ressurser for å fastslå om pengebruken står i forhold til inntekt eller formue.
Dagsbesøkende / sporadiske kunder – inkluderer turister, deltakere i junketer (organiserte spillreiser) og lokale kunder som er sjeldne gjester.
Vanlige kunder med skiftende eller uvanlige mønstre i pengebruken.
Misbruk av tredjeparter – kriminelle kan bruke tredjeparter eller agenter for å unngå CDD (kundekontroll) som utføres ved terskelen, eller til å kjøpe sjetonger, eller for å splitte opp store mengder kontanter.
Junketer (organiserte spillreiser) – kan utgjøre høyere risiko, inkludert kriminell kontroll av junket-operatøren eller deltakerne, grenseoverskridende bevegelse av midler og skjulte identiteter.
Risikoer knyttet til strukturering, raffinering og valutaveksling.
Transaksjonsrisiko og produktrisiko blir også vurdert. Mange kunder har en lavere risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering, for eksempel de som er i regelmessig arbeid eller har kjente inntektskilder. Motsatt har mange kunder en høyere risiko for hvitvasking, inkludert kjente kriminelle, kunder uten faste inntektskilder eller problemspillere.

EDD-prosedyre (Skjerpet kundekontroll)

Selskapet følger anbefalingene i følgende EDD-regler:
Selskapet gransker kundenes risikoprofil;
Selskapet innhenter ytterligere informasjon der det er nødvendig;
Selskapet utfører omfattende bakgrunnssjekker og overvåker transaksjoner;
Selskapet organiserer og sikrer dataene sine i tråd med samsvarsstandarder;
Selskapet holder dataene tilgjengelige for tilsynsmyndigheter.
Selskapet innhenter ytterligere identifiserende informasjon fra et bredere utvalg eller mer robuste kilder og bruker informasjonen til å informere den individuelle kunderisikovurderingen:

Gjennomføring av ytterligere søk (for eksempel etterførbare søk i negative medieoppslag) for å informere den individuelle kunderisikovurderingen;
Innsamling av en etterretningsrapport om kunden eller den reelle rettighetshaveren for bedre å forstå risikoen for at kunden eller den reelle rettighetshaveren kan være involvert i kriminell aktivitet;
Verifisering av kilden til midlene eller formuen som er involvert i forretningsforholdet for å være sikker på at de ikke utgjør utbytte fra straffbare handlinger;
Søke ytterligere informasjon fra kunden om formålet med og det tiltenkte omfanget av forretningsforholdet.

Sanksjonssjekk (Sanctions Screening)

Selskapet har implementert prosedyrer for aktsomhetsvurdering og sanksjonssjekk. Selskapet skal sjekke og identifisere personer og transaksjoner som er underlagt og/eller forbudt av følgende:
US OFAC SDN-liste;
UK HMT konsolidert liste over personer og Ukrainas liste over personer;
FNs restriktive tiltak;
EUs konsoliderte liste.
Selskapet benytter Thomson Reuters World-Check (World-Check) og Refinitiv til å utføre sanksjonssjekk, noe som gjør at Selskapet kan sjekke alle relevante sanksjonslister ved hjelp av én enkelt søkefunksjon. Følgende interne dokumenter bør kryssrefereres for å utføre sanksjonssjekk på en effektiv måte:
1) Skjema for forespørsel om sanksjonssjekk (Screening Request Form);
2) Skjema for partnerskapsvurdering (Partnership Appraisal Form);
3) Matrise for sanksjonsprosedyrer (Screening Procedures Matrix);
4) Kart over aktsomhetsvurdering og partnerskapsvurdering (Due Diligence and Partnership Appraisal Map);
5) Brukerveiledning for Thomson Reuters World-Check.

Sanksjonsprosess for aktsomhetsvurdering og partnerskapsvurdering
Den første fasen av sanksjonssjekken krever en faktainnsamling i forbindelse med aktsomhetsvurderingen og partnerskapsvurderingen. Dette krever utfylling av skjema for forespørsel om sanksjonssjekk og/eller skjema for partnerskapsvurdering (avhengig av transaksjonstype). Ansatte bør kryssreferere til matrisen for sanksjonsprosedyrer for å avgjøre hvilket eller hvilke skjemaer som krever utfylling. I samsvar med kartet over aktsomhetsvurdering og partnerskapsvurdering, utfører programmer/POC faktainnsamlingsprosessen i samarbeid med nye og potensielle partnere. Disse skjemaene er ment å fange opp informasjon som er nødvendig for å utføre effektiv sanksjonssjekk ved hjelp av World-Check. Viktig informasjon som skal samles inn inkluderer navn og aliaser, adresser, fødselsdato (individer), samt eierstruktur og identifikasjon (forvaltere, styremedlemmer, beslutningstakere og aksjonærer). Relevante datafelt er merket i henholdsvis skjema for forespørsel om sanksjonssjekk og skjema for partnerskapsvurdering. Når faktainnsamlingsprosessen er fullført, videresendes informasjonen til de internrevisjonsansvarlige (Finans). Internrevisjonen sjekker personer og organisasjoner ved hjelp av World-Check.

Risikoklassifisering (Risk Rating)

Neste fase av sanksjonssjekken krever at Selskapet tildeler en risikoklassifisering. En risikoklassifisering tildeles av internrevisjonen og dokumenteres på skjema for forespørsel om sanksjonssjekk og/eller skjema for partnerskapsvurdering. En risikoklassifisering vil bli tildelt enhver person eller organisasjon som er underlagt sanksjonsprosedyrer:
Høy risiko: Personer og enheter som er underlagt sanksjoner i USA, Storbritannia, FN eller EU. Høy risiko er definert som en transaksjon som utgjør eller åpner for en betydelig omdømmerisiko for organisasjonen. Selskapet vil ikke engasjere seg med noen person, enhet eller finansinstitusjon som anses å ha høy risiko.
Middels risiko: Personer og enheter identifisert som politisk eksponerte personer (PEP). Middels risiko er definert som en transaksjon som utgjør en omdømmerisiko som er høyere enn gjennomsnittet. Parter med middels risiko er underlagt årlig ny sanksjonssjekk og krever dispensasjon fra direktøren.
Lav risiko: Transaksjoner som utgjør en gjennomsnittlig omdømmerisiko, inkludert personer eller enheter med eksponering mot PEP-er. Parter med lav risiko sjekkes på nytt hvert andre år.
Ingen risiko: Transaksjoner som ikke utgjør noen omdømmerisiko. Parter uten risiko sjekkes på nytt hvert femte år.

Beslutningstaking og eskalering

Den siste fasen av sanksjonssjekken krever at Selskapet beslutter om det skal gå videre med et samarbeid, en kontrakt eller en transaksjon. Alle transaksjoner der en sanksjonsrisiko anses å være til stede (lav, middels eller høy) videresendes til direktøren for vurdering og potensiell undersøkelse. Direktøren og samsvarsspesialisten vurderer transaksjonen før godkjenning. Beslutninger og støttedokumentasjon oppbevares i den aktuelle personens eller organisasjonens fil. Selskapet gjennomgår sanksjonslistene daglig og informerer tilsynsmyndighetene om eventuelle mistenkte kriminelle aktiviteter eller transaksjoner med sanksjonerte personer/organisasjoner.
Rapportering av mistenkelige og uvanlige transaksjoner (SAR / UTR)
Selskapet opprettholder prosedyrer for identifisering, eskalering og rapportering av mistenkelige transaksjoner eller aktiviteter.
Intern rapporteringsprosedyre:
Ansatte må fylle ut en intern rapport om mistenkelig aktivitet (ISAR) for uvanlig aktivitet og videresende den til MLRO (hvitvaskingsansvarlig) uten forsinkelse.
ISAR må inneholde relevante fakta, observasjoner og støttedokumentasjon.
MLRO bekrefter mottak, foretar en foreløpig vurdering og avgjør om ytterligere undersøkelser eller ekstern rapportering er nødvendig.
Alle ISAR-er registreres i det interne registeret for mistenkelig aktivitet og oppbevares i minst fem (5) år.
Ekstern rapportering til kompetente myndigheter:
Dersom MLRO fastslår at mistanken er begrunnet, sendes en melding om mistenkelig aktivitet (SAR) eller en melding om uvanlig transaksjon (UTR) til den aktuelle offentlige myndigheten.
Der det er påkrevd, kan Anjouan Gaming Board også varsles.
Rapportene inkluderer kunde, transaksjon og årsaker til mistanke. Kopier oppbevares på en sikker måte.

Forbud mot avsløring («tipping off»): Ansatte må ikke informere kunden eller noen uautorisert tredjepart om en SAR/UTR eller pågående etterforskning.
Dokumentasjon og revisjon: MLRO sørger for at alle rapporter og analyser oppbevares i minimum fem (5) år. Periodiske gjennomganger utføres for å sikre samsvar.

Omfang og anvendelighet

Styring og gjennomgang av retningslinjer

Disse retningslinjene vurderes minst årlig, eller tidligere hvis det utløses av:
Betydelige endringer i forretningsdrift eller risikoeksponering;
Tilbakemelding fra tilsynsmyndigheter eller revisjonsfunn.